비트코인 투자에 있어서 모든 투자자가 알아야 할 8가지 위험

 

모든 투자에는 위험이 따르며 비트코인도 예외는 아닙니다 기술적인 관점에서도 이해해야 할 비트코인 펀더멘털에는 위험이 있습니다.

 

비트코인이 없었다면 20,000개 이상의 알트코인이 있는 암호화폐 시장도 없었을 것입니다 건전하고 분산된 화폐인 비트코인은 신뢰할 수 없는 P2P 네트워크로 보호되는 최초의 블록체인 기반 프로토콜이었습니다.

 

그러나 다른 자산과 마찬가지로 비트코인의 가치는 인식된 가치가 많은 위험에 의해 영향을 받을 수 있다는 점에서 주로 파생됩니다 이 글에서는 비트코인의 채택 및 안전 자산으로의 인식에 큰 영향을 미칠 비트코인의 가장 큰 위험에 대해 설명합니다.

 

비트코인의 주요 위험

• 변동성 위험 - 극단적이고 예상치 못한 가격 변동으로 인해 투자자는 돈을 잃을 수 있습니다.
• 유동성 위험 - 시장 또는 거래소의 유동성 부족으로 인해 포지션에 진입하거나 청산할 수 없습니다.
• 평판 위험 - 부정적인 미디어 관심 또는 보안 취약성으로 인한 가치 하락
• 자기 관리 위험 - 잘못된 거래, 시드 문구 손실 또는 상속 계획 없음으로 인해 비트코인을 잃습니다.
• 규제 위험 - 정부는 비트코인 및 채굴 활동을 금지 또는 제한하거나 상당한 세금을 부과합니다.
• 사기 및 해킹 - 사기, 해킹 및 계획으로 인한 비트코인의 영구적인 손실
• 수용 및 채택 위험 - 사용의 어려움과 느린 트랜잭션 속도는 사용 사례가 제한될 수 있습니다.
• 기후 문제 - 비트코인 채굴에 대한 정부의 감시 강화

 

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비트코인에 대한 가장 큰 위험 설명

비트코인은 종종 "디지털 금"으로 예고됩니다 그러나 금은 수천 년의 역사를 가지고 있는 반면, 비트코인은 20년도 되지 않습니다 그것이 차이를 만드는지 여부는 비트코인의 장점(제한된 공급, 탈중앙화)과 주요 위험 간의 가중치에 따라 다릅니다.

 

어느 경우든 항상 잃을 의향이 있는 만큼 비트코인에 투자하기 위해 노력해야 합니다 BTC 보유량은 위험 성향을 초과해서는 안되며 비트코인 구매를 결정하기 전에 조사해야 합니다 즉, 비트코인을 "올인"하는데 고려해야 할 몇 가지 주요 위험이 있습니다.

 

변동성 위험

BTC의 가치는 변동성이 매우 높을 수 있습니다 즉, 짧은 기간 동안 종종 예측할 수 없고 빠르게 크게 변동할 수 있습니다 하루 만에 비트코인 가격은 10% 이상 변동할 수 있으며 이로 인해 상당한 재정적 손실을 피하기 위해 비트코인에 투자하고 매도할 적절한 시기를 알기 때문에 보유하기에 좋은 투자인지 판단하기 어려울 수 있습니다.

 

비트코인의 변동성은 투자자의 감정적 안정성 또는 수요 및 공급 지표의 산물입니다 시장을 규제할 중앙 기관이 없다는 점을 감안할때 뉴스 이벤트, 규제 변경 또는 투자 정서에 대한 반응과 같은 여러 외부 요인이 가격에 영향을 미칠 수 있습니다.

 

그러나 이것은 블랙 스완 이벤트로 인해 변동성 위험이 발생할 수 있는 전통적인 주식 시장과 크게 다르지 않을 수 있습니다 연구에 따르면 비트코인은 미국 주식 시장보다 변동성이 적을 수 있습니다 그렇더라도 비트코인의 가격이 갑자기 변동할 수 있다는 것을 이해하는 것은 경험이 없는 투자자가 직면해야 할 큰 위험입니다.

 

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유동성 위험

유동성은 투자자, 특히 비트코인 판매를 어렵게 만들 수 있는 순자산 가치가 높은 개인 및 데이 트레이더가 직면하게 될 가장 큰 위험 중 하나입니다 요컨대 유동성 위험은 일부 투자자가 시장에 큰 영향을 미치지 않고는 원하는 가격과 시간에 비트코인을 사고 팔 수 없다는 것을 의미할 수 있습니다 많은 수의 참여자가 비트코인 포지션에 진입하거나 퇴출하려는 변동성이 높은 기간 동안 위험이 높아질 수 있습니다.

 

미화 93조 달러의 글로벌 주식 시장에 비해 비트코인 시장 규모가 미화 5444억 4천만 달러로 작기 때문에 큰 가격을 창출하지 않고 자산을 취득하려는 헤지 펀드, 기관 및 정부와 같은 대형 플레이어에게는 유동성이 제한적 입니다.

 

일상적인 투자자의 경우 유동성 문제와 관련된 비트코인 위험은 거래량이 많지 않은 암호화폐 거래소를 사용하는 것입니다 거래소에 충분한 유동성이 없기 때문에 개인이 비트코인을 빨리 팔고 현금화할 수 없을때 이것은 또한 큰 위험이 될 수 있습니다.

 

또한 추가 슬리피지(미끄러짐) 비용이 발생할 수 있습니다 확인하는 좋은 방법은 코인마켓캡과 같은 웹사이트를 사용하여 거래소 평균 유동성 점수를 확인하거나 단순히 암호화폐 거래를 위한 가장 큰 거래소를 고수하는 것입니다.

 

 

평판 위험

비트코인은 흔히 안전자산이라고 부르기도 합니다 현재 상태나 적법성이 대중의 눈에 문제가 될 경우 투자자 신뢰도가 떨어지고 주류 채택 및 추가 투자가 중단될 수 있습니다 돈 세탁, 개인정보 문제 또는 사기와 같은 불법 활동과의 연관성은 비트코인의 명성과 더 넓은 암호화폐 시장에 해를 끼칠 수 있습니다.

 

이 글에서 설명한 다른 비트코인 위험은 평판 손상을 일으킬 수 있으며 예를 들면 다음과 같습니다.

 

• 부정적인 언론 보도 및 홍보
• 비트코인 관련 활동에 대한 규제 단속
• 블록체인 기술 취약점
• 대규모 비트코인 해킹(51% 공격)

 

자기 관리 위험

비트코인의 자체 수탁은 투자를 보호하기 위해 권장되는 접근 방식입니다 이는 개인 키가 해킹될 수 있는 제3자 및 중앙 집중식 거래소의 손에 넘어가는 것을 방지하기 위한 것입니다 그러나 비트코인의 안전한 보관을 100% 책임지는 것은 다른 위험을 초래할 수 있습니다 전통적인 뱅킹이 아닌 암호화폐 시장에 고유한 가파른 학습 곡선이 있습니다.

 

비트코인을 저장하는 가장 좋은 방법을 이해하지 못하면 영구적인 손실을 입을 수 있습니다 2,550,615개의 비트코인이 영원히 손실될 수 있는 것으로 추정되며, 이는 지갑에 대한 개인 키 손실, 잘못된 트랜잭션, 손실된 시드 문구 또는 상속 계획 없음의 결과일 수 있습니다.

 

따라서 비트코인 블록체인은 세계에서 가장 안전한 네트워크 중 하나이지만, 투자자가 비트코인을 저장하기 위한 적절한 조치를 취하고 지갑을 분실하거나 도난당하는 경우 시드 문구를 안전하게 유지하는 방법을 찾지 않으면 투자금을 잃을 수 있습니다 즉, 이런일이 발생할 경우 어떠한 기관이나 은행과 같은 곳에 연락할 방법이 없습니다.

 

 

규제 위험

비트코인 및 기타 암호화폐에 대한 규제 환경은 여전히 개발 중이며 규제가 거의 없는 시장이라는 점을 감안할때 아직 실행되지 않은 상당한 위험이 있습니다 이것은 정부가 개입하여 규제를 부과할 가능성이 점점 더 높아지고 있음을 의미합니다.

 

이러한 규정은 다음과 같을 수 있습니다.

 

• 비트코인 사용 금지 또는 제한
• 거래에 세금 또는 수수료 부과
• 엄격한 AML/KYC 요건 시행
• 비트코인 관련 비즈니스 및 개발 방해
• 법정화폐 시스템으로 재정적 위험을 피하기 위해 비트코인의 가치에 영향을 미침

 

증권으로 간주될 가능성이 더 높은 다른 암호화폐 자산과 달리 비트코인은 대체로 "상품"으로 간주되며 전 세계 많은 국가에서 합법입니다 모든 디지털 통화가 SEC의 레이더에 있는 것처럼 보이지만 최근 규제 당국은 실버게이트(SVB) 및 시그니처 뱅크와 같은 암호화폐 친화적인 은행을 표적으로 삼기 시작했습니다.

 

그러나 정부의 입장은 빠르게 변할 수 있으며 규제로 인해 비트코인 채택이 막히거나 완전히 금지될 가능성을 배제할 수 없습니다 이것은 중국, 카타르, 사우디 아라비아와 같이 비트코인을 규제하는 규제가 있는 많은 관할 지역의 경우였습니다.

 

사기 및 해킹

비트코인은 익명 거래와 관련된 가장 크고 가장 가치 있는 암호화폐이기 때문에 사기꾼과 해커가 가장 표적이되는 암호화폐 자산 중 하나입니다 실생활에서 가해자를 식별하거나 추적하는 것은 매우 어려울 수 있으며 트랜잭션은 돌이킬 수 없기 때문에 도난당한 비트코인을 복구하기 어렵습니다.

 

사기 및 사기 계획을 피하기 어렵게 만드는 다양한 전술과 정교한 방법이 있습니다 비트코인 사기의 예로는 가짜 웹사이트 또는 피싱 페이지, 평판이 좋은 암호화폐 거래소의 복제된 모바일 앱, 폰지 사기, 가짜 경품, 비트코인 채굴 사기 등이 있습니다.

 

비트코인의 규제되지 않는 특성을 감안할때 사기를 당한 비트코인 소유자를 지원하기 위한 정부의 감독 보호 및 법적 옵션이 제한적입니다 전반적으로 사기꾼은 비트코인 투자자에게 상당한 위험을 초래하며 항상 극도의 주의를 기울여야 합니다.

 

장기 보유자를 위한 좋은 접근 방식은 비트코인을 인터넷과 100% 연결되어 있는 신뢰할 수 있는 하드웨어 지갑에 보관하는 것입니다 아래에 표시된 렛저 시리즈 지갑이 그 예입니다.

 

 

수용 및 채택 위험

채택 위험은 P2P 네트워크의 성공에 영향을 미치는 주요 요인입니다 비트코인이 점점 더 널리 받아들여지고 교환 매체 또는 가치 저장 수단으로 사용되는 동안 대다수의 사람들은 비트코인이 무엇인지, 어떻게 작동하는지, 왜 넓은 의미에서 암호화폐에 투자해야 하는지 이해하지 못합니다.

 

비트코인이 전 세계적으로 채택되지 않거나 다른 디지털 통화로 대체되지 않으면 신뢰와 평판이 떨어지고 가치가 급격히 하락할 수 있으며 비트코인이 위험한 자산이라는 인식이 생길 수 있습니다.

 

더욱이 비트코인으로 극복해야 하는 기술적인 문제가 있어 특히 기술적인 생각이 없는 사람들이 더 쉽게 사용하고 거래할 수 있습니다 즉, 비트코인의 레이어 2 확장성 솔루션인 라이트닝 네트워크는 빠르고 저렴한 비트코인 거래 수수료로 발전했습니다.

 

 

기후 문제

블록체인에서 트랜잭션을 처리하고 검증하기 위한 비트코인 채굴은 온실 가스 배출에 기여하고 기후 변화를 악화시키는 화석 연료 에너지원에서 엄청난 양의 에너지를 소비합니다 연구에 따르면 비트코인은 일부 국가만큼 많은 에너지를 사용하며 전 세계 전기 생산량의 약 0.4%에서 0.9%로 추정됩니다.

 

액면 그대로 이 에너지 소비는 그러한 소비의 필요성을 어떻게 긍정적으로 구성할 수 있는지에 관계없이 지속적인 공격 벡터를 생성합니다 이로 인해 이미 비트코인 채굴자의 전기 수요에 30%의 세금을 부과하는 2024년 예산 제안이 나왔습니다.

 

그러나 정부가 탄소 발자국을 줄이는 것에 대해 더 잘 알고 있기 때문에 비트코인과 채굴 활동은 의심할 여지 없이 면밀한 조사를 받게 될 것이며 이것은 투자로서의 장기적인 실행 가능성에 영향을 미칠 수 있습니다.

 

통화 및 은행 시스템 간 에너지 지출 비교

 

실제오 비트코인 채굴에 소비되는 에너지의 총량은 금 채굴 및 전통적인 은행에 비해 적은 비율입니다 또한 통계에 따르면 채굴과 같은 비트코인 활동은 친환경 에너지원으로 전환되고 있습니다 Bitcoin Mining Council의 보고서에 따르면 전체 비트코인 마이닝 글로벌 에너지의 59.5%는 재생 가능한 에너지원에서 나옵니다.

 

비트코인은 위험할 감수할 가치가 있습니까?

인플레이션에 대한 헤지 수단으로써 비트코인을 둘러싼 몇 가지 위험과 전통적인 화폐 통화 정책에도 불구하고 비트코인은 장기적인 잠재적 가치를 제공하는 많은 유리한 속성을 가지고 있습니다 그것은 조작할 수 없고 어떤 정부에 의해서도 통제되지 않는 고정된 공급을 가지고 있습니다.

 

규제, 사기, 해킹 및 유동성과 관련된 위험이 있지만 비트코인은 아직 초기 단계입니다 비트코인 및 기타 생태계가 위험 프로필을 능가하는데 시간이 걸릴 수 있습니다 비트코인의 위험은 일시적일 수 있으며 전통적인 금융 인프라를 강탈할 가능성이 있습니다.

 

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