탈중앙화 금융(DeFi)의 진화에서 AI의 역할

 

비트코인 산업의 빠르게 확장되고 있는 탈중앙화 금융(DeFi) 부분에 의해 재정적 독립성과 창의성의 새로운 시대가 가능해지고 있습니다 은행 및 기타 금융 기관과 같은 중개자를 제거함으로써 블록체인 기술을 기반으로 하며 사람들이 자신의 금융 자산을 더 잘 통제할 수 있도록 합니다.

 

디파이(DeFi) 플랫폼 사용자는 이제 이자 농사, 자동 시장 조성자(AMM), 대출 및 대출 프로토콜 등과 같은 새로운 금융 상품에 액세스할 수 있습니다 또한 디파이 시장은 빠르게 확장되고 있습니다 2024년까지 디파이 프로토콜에 고정된 전체 가치는 1500억 달러를 넘어설 것입니다.

 

하지만 DeFi가 확장되면서 해결해야 할 문제가 많이 생겼습니다 이러한 어려움은 보안 문제, 높은 트랜잭션 비용 및 확장성 부족으로 구성됩니다 이 상황에서 AI가 도움이 될 수 있습니다.

 

이러한 문제는 AI로 해결할 수 있으며 DeFi 발전에도 도움이 될 것입니다 디파이 플랫폼은 보안을 강화하고 거래 비용을 낮추며 확장성을 높일 수 있습니다 또한 AI 기반 솔루션을 활용하여 현명한 결정을 내리는데 도움이 되는 예측 분석을 고객에게 제공할 수 있습니다.

 

이 글에서는 AI가 디파이에 어떤 영향을 미쳤는지 살펴보겠습니다 우리는 AI 기반 솔루션이 사용자와 업계 전체에 어떻게 도움이 될 수 있는지 살펴볼 것이며 또한 디파이 플랫폼을 괴롭히는 가장 심각한 문제를 해결할 것입니다 또한 AI를 디파이에 사용할때 발생할 수 있는 몇 가지 잠재적인 단점과 문제 및 해결 방법을 알아보도록 하겠습니다.

 

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DeFi의 진화에서 AI의 역할

보안 강화

탈중앙화는 DeFi 플랫폼 생성 시 기본 전제이므로 중앙 집중식 제어 및 보안과 독립적입니다 대신 디파이 플랫폼은 블록체인에 저장된 자체 실행 계약인 스마트 계약을 사용하여 사용자 거래를 가능하게 합니다 안전하지만 스마트 계약에는 악의적인 행위자가 보안 결함을 악용하는 여러 가지 중요한 상황이 있습니다.

 

이 문제를 해결하기 위해 디파이 플랫폼은 점점 더 AI 기반 보안 솔루션으로 전환하고 있습니다 AI 기반 솔루션은 잠재적인 보안 위협을 실시간으로 식별하고 방지하는데 도움이 될 수 있습니다 예를 들어 AI는 비정상적인 거래 패턴이나 사용자 계정에 대한 무단 액세스와 같은 의심스러운 활동에 대해 블록체인을 모니터링할 수 있습니다.

 

AI는 또한 스마트 계약의 취약성을 식별하고 공격자가 이를 악용하기 전에 개발자에게 잠재적인 문제를 경고할 수 있으며 AI가 DeFi에서 보안을 강화할 수 있는 또 다른 방법은 신원 확인 및 인증 솔루션을 제공하는 것입니다.

 

DeFi 플랫폼의 인기가 높아짐에 따라 안정적이고 안전한 신원 확인 솔루션에 대한 필요성이 커지고 있습니다 AI는 안면인식, 음성인식, 지문인식 등의 생체 정보를 통해 사용자의 신원을 확인할 수 있습니다 이를 통해 사기 행위를 방지하고 승인된 사용자만 플랫폼에 액세스할 수 있도록 할 수 있습니다.

 

 

향상된 확장성

확장성은 디파이 플랫폼이 직면한 가장 큰 과제 중 하나입니다 DeFi의 인기가 높아짐에 따라 플랫폼은 거래량이 급증하여 지연과 높은 거래 수수료가 발생할 수 있습니다.

 

이러한 확장성 문제는 사용자가 DeFi 플랫폼을 사용하지 못하게 하고 산업의 성장을 제한할 수 있습니다 AI 기반 솔루션은 이러한 확장성 문제를 해결하는데 도움이 될 수 있습니다 한 가지 접근 방식은 트랜잭션 처리를 최적화하고 블록체인의 정체를 줄 일 수 있는 기계 학습 알고리즘을 사용하는 것입니다.

 

이러한 알고리즘은 트랜잭션 데이터를 분석하여 네트워크 정체를 예측하고 그에 따라 트랜잭션 수수료를 조정하여 네트워크 활동이 적은 기간 동안 사용자가 트랜잭션을 수행하도록 장려할 수 있습니다 이를 통해 거래 수수료를 줄이고 사용량이 가장 많은 기간 동안 거래 속도를 높일 수 있습니다.

 

AI가 DeFi의 확장성을 개선하는데 도움이 될 수 있는 또 다른 방법은 오프체인 솔루션을 사용하는 것입니다 오프체인 솔루션은 거래가 메인 블록체인 외부에서 처리되도록 하여 혼잡을 줄이고 거래 속도를 높입니다 AI를 사용하여 이러한 오프체인 솔루션을 관리하고 최적화하여 효율적이고 안전하게 운영할 수 있습니다.

 

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예측 분석

예측 분석은 통계 알고리즘과 기계 학습 기술을 사용하여 과거 데이터를 분석하고 미래 결과를 예측하는 것입니다.

 

DeFi의 맥락에서 예측 분석을 사용하여 의사 결정 및 위험 관리를 개선할 수 있습니다 디파이에서 예측 분석을 사용할 수 있는 한 가지 방법은 예측 분석 모델을 사용하여 신용도를 평가하는 것입니다 디파이 플랫폼은 차용인이 대출을 확보하기 위해 암호화폐를 담보로 하는 담보 대출에 의존합니다.

 

예측 분석 모델은 차용인의 신용 기록, 재무 데이터 및 기타 관련 요소를 분석하여 채무 불이행 위험을 평가하는데 도움이 될 수 있습니다.

 

 

이를 통해 디파이 플랫폼은 채무불이행 위험을 줄이고 신용도가 높은 대출자에게만 대출이 발행되도록 할 수 있습니다 또한 예측 분석을 사용하여 DeFi에서 투자 결정을 개선할 수도 있습니다.

 

디파이 플랫폼은 스테이블 코인에서 수확량 농업에 이르기까지 다양한 투자 기회를 제공합니다 예측 분석 모델은 시장 동향과 사용자 행동을 분석하여 잠재적인 수익이 가장 높은 투자 기회를 식별할 수 있습니다 이를 통해 사용자는 정보에 입각한 투자 결정을 내리고 수익을 극대화할 수 있습니다.

 

낮은 거래 수수료

DeFi 플랫폼의 거래 수수료는 특히 소액 거래의 경우 사용자의 진입에 주요 장벽이 될 수 있습니다 높은 거래 수수료는 사용자가 디파이 플랫폼을 사용하지 못하게 하고 산업의 성장을 제한할 수 있습니다.

 

그러나 AI 기반 솔루션은 디파이 플랫폼에서 거래 수수료를 줄이는데 도움이 되어 사용자가 더 쉽게 접근하고 매력적으로 만들 수 있습니다 거래 수수료를 줄이는 한 가지 접근 방식은 기계 학습 알고리즘을 사용하여 가스 수수료를 최적화하는 것입니다 가스 수수료는 사용자가 블록체인에서 트랜잭션을 처리하기 위해 채굴자에게 지불하는 수수료입니다.

 

기계 학습 알고리즘은 과거의 가스 요금 데이터를 분석할 수 있습니다 그런 다음 네트워크 정체 및 거래량과 같은 요인을 기반으로 최적의 가스 수수료를 예측할 수 있습니다 이를 통해 사용자는 거래가 적시에 안정적으로 처리되는 동시에 가능한 가장 낮은 거래 수수료를 지불할 수 있습니다.

 

또 다른 접근 방식은 오프체인 솔루션을 사용하는 것입니다 오프체인 솔루션은 거래가 메인 블록체인 외부에서 처리되도록 하여 혼잡을 줄이고 거래 속도를 높입니다.

 

AI를 사용하여 이러한 오프체인 솔루션을 관리하고 최적화하여 효율적이고 안전하게 운영할 수 있습니다 이는 메인 블록체인의 부하를 줄이고 사용자가 더 빠르고 저렴한 비용으로 거래를 수행할 수 있도록 하여 거래 수수료를 줄이는데 도움이 될 수 있습니다.

 

거래 수수료를 줄임으로써 AI 기반 솔루션은 디파이 플랫폼을 보다 쉽게 접근하고 사용자 친화적으로 만드는데 도움이 될 수 있습니다 또한 업계에서 더 많은 채택과 성장을 장려할 것입니다.

 

 

오토메이션(자동화)

마지막으로 AI는 디파이 플랫폼에서 다양한 프로세스를 자동화 하는데 도움이 될 수 있습니다 디파이 플랫폼은 다양한 기능을 자동화하는 자체 실행 계약인 스마트 계약에 크게 의존합니다.

 

AI는 이러한 계약의 효율성과 효과를 개선하는데 도움이 될 수 있습니다 자연어 처리(NLP), 기계 학습(ML) 등의 솔루션을 제공합니다 NLP는 스마트 계약의 가독성을 노핑는데 도움이 될 수 있습니다 한편 ML은 다양한 기능을 자동화하고 계약을 보다 효율적으로 만드는데 도움이 될 수 있습니다.

 

자동화가 특히 유용할 수 있는 영역 중 하나는 담보 대출 관리입니다 디파이 플랫폼은 차용인이 대출을 확보하기 위해 암호화폐를 담보로 제공합니다 이러한 담보 위치를 관리하는 것은 시간이 많이 걸리고 복잡한 프로세스가 될 수 있습니다.

 

AI 기반 자동화 도구는 담보 포지션을 관리하고 담보 가치를 자동으로 모니터링하며 필요한 경우 포지션을 청산하는데 도움을 줄 수 있습니다 이를 통해 채무불이행 위험을 줄이고 차용인이 적시에 대춤금을 상환할 수 있도록 보장할 수 있습니다 DeFi에서 복잡한 거래 전략을 실행하는 데에도 자동화를 사용할 수 있습니다.

 

DeFi 플랫폼은 스테이블 코인에서 수확량 농업에 이르기까지 광범위한 투자 기회를 제공합니다 이러한 전략을 수동으로 실행하는 것은 어려울 수 있으며 상당한 시간과 전문 지식이 필요합니다 AI 기반 자동화 도구는 고급 알고리즘을 활용하여 최고의 투자 기회를 식별하고 빠르고 효율적으로 거래를 실행함으로써 이러한 전략을 자동으로 실행할 수 있도록 지원합니다.

 

이를 통해 사용자는 수익을 극대화하고 비용이 많이 드는 오류의 위험을 줄일 수 있습니다 전반적으로 자동화는 DeFi 플랫폼의 효율성과 효과를 크게 개선하여 업계의 성장과 혁신을 주도할 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다.

 

유동성 향상

향상된 유동성은 탈중앙화 금융(DeFi) 플랫폼의 성장과 성공에 중요한 요소입니다 유동성은 사용자가 자산 가격에 큰 영향을 미치지 않으면서 플랫폼에서 자산을 쉽게 사고 팔 수 있는 능력을 의미합니다.

 

유동성이 낮으면 매수, 매도 스프레드가 넓고 변동성이 높아 사용자가 원하는 가격으로 거래를 실행하기 어려울 수 있습니다 AI는 디파이 플랫폼의 유동성을 개선하는데 중요한 역할을 할 수 있습니다 한 가지 접근 방식은 과거 거래 데이터를 분석하여 패턴을 식별하고 미래 시장 추세를 예측하는 예측 알고리즘을 사용하는 것입니다.

 

이 정보는 유동성 풀을 최적화하고 사용자가 원하는 가격으로 거래를 실행할 수 있는 충분한 유동성이 있는지 확인하는데 사용할 수 있습니다 또 다른 접근 방식은 자동 시장 조성자(AMM)를 사용하는 것입니다.

 

AMM은 알고리즘을 사용하여 수요와 공급에 따라 자산 가격을 결정합니다 AI는 이러한 알고리즘을 최적화하여 자산 가격이 시장 상황을 정확하게 반영하고 사용자에게 보다 효율적이고 효과적인 거래에 대한 액세스를 제공할 수 있습니다.

 

DeFi 의사 결정의 설명 가능한 AI 및 투명성

탈중앙화 금융(DeFi)에서 AI 사용을 둘러산 주요 관심사 중 하나는 의사 결정의 투명성이 부족하다는 것입니다 많은 AI 기반 알고리즘은 불투명합니다 이로 인해 사용자는 의사 결정 방법과 고려되는 요소를 이해하기 어렵습니다.

 

이로 인해 사용자는 AI에 크게 의존하는 DeFi 플랫폼을 사용하는 것을 주저할 수 있으므로 책임과 신뢰에 관한 문제가 발생할 수 있습니다.

 

설명 가능한 AI(XAI)는 AI 알고리즘을 보다 투명하고 해석 가능하게 만들어 이러한 문제를 해결하려는 새로운 분야입니다 XAI 도구는 알고리즘이 결정을 내리는 방법에 대한 통찰력을 사용자에게 제공합니다 또한 권장 사항 및 예측의 논리를 이해할 수 있습니다.

 

 

이를 통해 AI 기반 시스템에 대한 신뢰와 확신을 구추갛여 사용자에게 더욱 매력적으로 만들 수 있습니다 DeFi의 맥락에서 XAI는 투명성과 책임성을 개선하는데 중요한 역할을 할 수 있습니다.

 

XAI 도구는 알고리즘이 대출 승인 또는 위험 평가와 같은 의사 결정 프로세스에서 작동하는 방식을 설명할 수 있습니다 이를 통해 사용자는 특정 결정 뒤에 있는 추론과 플랫폼에서 성공 가능성을 향상할 수 있는 방법을 이해할 수 있습니다.

 

또한 XAI는 알고리즘의 잠재적 편향 또는 오류를 식별하여 보다 정확하고 공정한 의사 결정을 내릴 수 있도록 도와줍니다 전반적으로 XAI는 DeFi에서 AI 기반 시스템의 투명성과 책임성을 크게 향상시킬 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다 XAI는 알고리즘을 보다 쉽게 해석할 수 있도록 함으로써 업계에서 신뢰와 확신을 구축하는데 도움을 줄 수 있습니다 또한 앞으로 더 많은 채택과 성장을 장려할 것입니다.

 

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결론적으로 디파이의 진화에서 AI의 역할은 산업이 계속 성장하고 성숙해짐에 따라 점점 더 중요해지고 있습니다 AI는 보안 및 확장성 개선에서 유동성 강화 및 자동화 지원에 이르기까지 DeFi의 여러 측면을 혁신할 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다.

 

그러나 DeFi에서 AI 사용자에 대한 잠재적인 문제와 우려 사항도 있습니다 예를 들어 의사 결정의 투명석 부족과 알고리즘의 잠재적 편향이 있습니다 업계에서는 이러한 문제를 해결하고 AI 기반 시스템이 투명하고 책임 있고 공정하도록 보장하는 것이 중요합니다.

 

전반적으로 AI와 DeFi의 결합을 보다 효율적이고 접근 가능하며 포용적인 금융 시스템을 만들 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다 AI의 힘을 활용함으로써 DeFi는 계속해서 혁신하고 진화할 수 있습니다.

 

그런 다음 사용자에게 재정적 권한 부여 및 성장을 위한 새로운 기회를 계속 제공할 수 있습니다 이 두가지 혁신적인 기술이 어떻게 계속해서 교차하고 금융의 미래를 형성하는지 보는 것은 흥미로울 것입니다.

 

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