디파이(DeFi) 또는 탈중앙화 금융은 현재 암호화폐 업계에서 가장 뜨거운 주제 중 하나입니다 블록체인 기술을 사용하여 중앙 기관에 의해 통제되지 않는 금융 애플리케이션을 만드는 것을 말합니다.
디파이는 지난 몇 년 동안 급속도로 성장하여 총 가치 잠금(TVL)이 1000억 달러 이상에 도달했습니다 그러나 향후 몇 년 동안 디파이의 미래를 형성할 트렌드는 무엇일까요?.
다음은 2023~2025년에 주목해야 할 상위 5가지 디파이(DeFi) 트렌드입니다.
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전통적인 금융 상품이 DeFi 환경에 진입
디파이의 주요 목표 중 하나는 파생 상품, 환치기 대출 및 래핑된 자산과 같은 기존 시장의 일부 기존 금융 상품을 복제하고 혁신하는 것입니다.
파생 상품은 주식, 상품 또는 암호화폐와 같은 기본 자산에서 가치를 파생시키는 계약입니다.
트랜치 대출은 선호도에 따라 다양한 투자자에게 대출 풀의 위험과 수익을 분산시키는 대출의 한 형태입니다.
이러한 제품을 제공하는 주요 디파이 플랫폼 중 일부는 메이커다오(MakerDAO), 유니스왑(Uniswap), 반 브릿지(BarnBridge) 및 사프란 파이낸스(Saffron Finance)입니다 메이커다오는 TVL이 60억 달러 이상인 DeFi 파생 상품 시장에서 가장 큰 플레이어입니다.
유니스왑은 AMM(자동화된 마켓 메이커) 모델을 사용하여 다양한 토큰에 대한 유동성과 가격 발견을 제공하는 가장 인기 있는 탈중앙화 거래소(DEX)입니다 반 브릿지와 사프란 파이낸스는 트랜치 대출의 선구자 중 두 곳으로 투자자에게 다양한 위험 수익 프로필을 제공합니다.
래핑된 자산은 래핑된 비트코인(WBTC) 또는 래핑된 이더리움(WETH)과 같은 다른 블록체인의 다른 자산을 나타내는 토큰입니다.
WBTC와 WETH는 디파이에서 가장 널리 사용되는 두 가지 래핑된 자산으로 각각 100억 달러와 60억 달러 이상의 가치를 나타냅니다.
이러한 상품은 디파이 사용자와 기존 투자자 모두에게 새로운 기회와 혜택을 제공할 수 있습니다 예를 들어 파생 상품은 디파이 사용자에게 헤징, 투기 및 차익 거래 기회를 제공할 수 있는 반면, 트랜치 대출은 대출자와 대금업자에게 보다 유연하고 맞춤형 대출 옵션을 제공할 수 있습니다 래핑된 자산은 다양한 블록체인 및 자산에 대한 교차 체인 상호 운용성과 유동성을 가능하게 할 수 있습니다.
블록체인 게임의 수익화를 추구하는 디파이(DeFi)
블록체인 게임은 디파이 통합의 이점을 누릴 수 있는 암호화폐 산업의 또 다른 성장 분야입니다 블록체인 게임은 플레이어가 게임에서 소유, 거래 또는 사용할 수 있는 대체 불가능한 토큰(NFT)과 같은 디지털 자산을 만들기 위해 블록체인 기술을 사용하는 게임입니다 디파이는 게이머가 보상을 받고, 유동성에 접근하고, 게임 내 자산을 활용할 수 있는 새로운 방법을 제공할 수 있습니다.
예를 들어 게이머는 NFT를 담보로 사용하여 에이브(Aave) 또는 컴파운드(Compound)와 같은 디파이 플랫폼에서 암호화폐를 빌리거나 빌릴 수 있습니다 또한 엑시 인피니티(Axie Infinity) 또는 디센트럴랜드(Decentraland)와 같은 플랫폼에서 수동 소득 또는 거버넌스 토큰을 얻기 위해 NFT를 걸 수 있습니다 또한 NFT를 사용하여 NFTX 또는 유니클리(Unicly)와 같은 플랫폼에서 이자 농사 또는 유동성 채굴에 참여할 수 있습니다.
디파이 기능을 통합한 가장 인기 있는 블록체인 게임은 엑시 인피니티, 디센트럴랜드, 더 샌드박스 및 크립토키티입니다 엑시 인피니티는 플레이어가 엑시스라는 판타지 생물을 수집, 번식 및 전투할 수 있는 게임입니다.
디센트럴랜드는 플레이어가 디지털 토지와 자산을 만들고 탐색하고 거래할 수 있는 가상 세계입니다 더 샌드박스는 플레이어가 자신만의 복셀 세계와 게임을 만들고 수익을 창출할 수 있는 게임입니다 크립토키티는 플레이어가 디지털 고양이를 수집, 번식 및 교환할 수 있는 게임입니다.
크로스체인 기술은 확장성 문제를 해결하기를 희망
디파이의 인기와 수요가 증가함에 따라 확장성은 많은 블록체인의 주요 과제가 되었습니다 확장성은 블록체인이 속도, 보안 또는 비용을 손상시키지 않고 많은 수의 트랜잭션을 처리할 수 있는 능력을 의미합니다 많은 블록체인은 용량 제한에 도달했을대 정체, 높은 수수료 및 느린 확인 시간으로 인해 어려움을 겼습니다.
크로스체인 기술은 이더리움, 비트코인, 바이낸스 스마트체인, 솔라나 등과 같은 서로 다른 블록체인 간의 상호 운용성과 통신을 가능하게 하는 것을 목표로 하는 솔루션입니다 이를 통해 다양한 프로토콜 및 플랫폼에서 트랜잭션의 속도, 효율성 및 보안을 향상시킬 수 있습니다.
브릿지, 사이드체인, 파라체인 및 롤업과 같은 3가지 유형의 크로스체인 기술이 있습니다 브릿지는 둘 이상의 블록체인을 연결하고 사용자가 블록체인 간에 자산이나 데이터를 전송할 수 있도록 하는 프로토콜 입니다.
- 사이드 체인은 메인 체인과 병렬로 실행되고 일부 기능 또는 보안을 상속하는 블록체인입니다.
- 파라체인은 폴카닷 또는 쿠사마라는 공유 네트워크를 통해 메인 체인에 연결되는 블록체인입니다.
- 롤업은 일부 계산을 오프 체인으로 이동하고 최종 결과만 메인 체인에서 제출하는 레이어2 솔루션입니다.
디파이 상호 운용성을 가능하게 하는 주요 교차 체인 플랫폼 중 일부는 폴리곤, 코스모스, 폴카닷 및 아비트럼입니다.
폴리곤은 사이드체인, 플라즈마, 롤업 등 다양한 형태의 확장 솔루션을 지원하는 프레임워크입니다.
코스모스는 IBC(블록체인간 커뮤니케이션)라는 프로토콜을 통해 통신하는 독립적인 블록체인 네트워크입니다.
폴카닷과 쿠사마는 릴레이 체인이라는 메인 체인에 연결되는 파라체인의 네트워크입니다 아비트럼은 이더리움의 확장성과 사용성 향상을 목표로 하는 롤업 플랫폼입니다.
DEX 및 AMM은 디파이 성장을 촉진
탈중앙화 거래소(DEX)는 사용자가 중개자나 관리인 없이 암호화폐를 거래할 수 있는 플랫폼입니다 AMM(자동화된 마켓 메이커)은 오더북 대신 토큰 풀을 사용하여 DEX에 유동성과 가격 발견을 제공하는 알고리즘입니다 DEX 및 AMM은 중앙 집중식 거래소(CEX)보다 낮은 수수료, 높은 개인 정보 보호 및 자금 제어 기능을 제공하기 때문에 가장 인기 있고 널리 사용되는 디파이 애플리케이션 중 하나입니다.
DEX와 AMM은 작년에 빠르게 성장하여 거래량, 유동성 및 사용자 측면에서 새로운 최고치를 기록했습니다 Dune 분석에 따르면 DEX의 월간 거래량은 1000억 달러를 넘었습니다 DEX의 총 유동성은 200억 달러를 넘어섰으며 DEX의 고유 사용자 수는 300만 명이 넘었습니다.
디파이에서 가장 인기 있는 DEX 및 AMM은 유니스왑(Uniswap), 스시스왑(SushiSwap), 커브(Curve) 및 밸런서(Balancer)입니다 유니스왑은 디파이에서 가장 크고 가장 많이 사용되는 DEX로 TVL이 50억 달러 이상이고 일일 거래량이 10억 달러 이상입니다.
스시스왑은 거버넌스, 보상 및 대출과 같은 추가 기능을 제공하는 유니스왑의 포크입니다 커브는 스테이블 코인과 로우 슬리피지 스왑을 전문으로 하는 DEX입니다 밸런서는 사용자가 다양한 가중치와 수수료로 맞춤형 풀을 생성할 수 있는 DEX입니다.
거버넌스 토큰의 중요성 증대
거버넌스 토큰은 보유자에게 디파이 프로토콜의 개발 및 방향에 대한 투표권과 영향력을 부여하는 토큰입니다 이는 의사 결정 프로세스를 분산시키고 커뮤니티 간의 참여와 협력을 장려하는 방법입니다 거버넌스 토큰의 장점은 다음과 같습니다.
- 그들은 프로토콜 개발자, 사용자 및 투자자의 이익을 일치시킵니다.
- 그들은 프로토콜의 얼리 어답터와 지지자에게 보상합니다.
- 제안과 피드백을 통해 혁신과 실험을 가능하게 합니다.
- 공격 또는 실패에 대한 프로토콜의 보안 및 복원력을 높입니다.
거버넌스 토큰의 몇 가지 과제는 다음과 같습니다.
- 투표율이 낮거나 무관심할 수 있습니다.
- 고래나 악의적인 행위자의 영향을 받을 수 있습니다.
- 서로 다른 이해 관계자 간에 갈등이나 분쟁을 일으킬 수 있습니다.
- 그들은 규제의 불확실성이나 정밀 조사에 직면할 수 있습니다.
디파이에서 가장 눈에 띄는 거버넌스 토큰 중 일부는 메이커다오의 MKR, 컴파운드의 COMP, 유니스왑의 UNI 및 Aave의 AAVE 코인입니다 MKR 코인은 사용자가 DAI라는 스테이블 코인을 생성할 수 있도록 하는 메이커 프로토콜을 관리하는 토큰입니다.
COMP는 사용자가 암호화폐를 빌려주고 빌릴 수 있게 해주는 컴파운드 프로토콜을 관장하는 토큰입니다 UNI는 사용자가 DEX에서 암호화폐를 거래할 수 있게 해주는 유니스왑 프로토콜을 관리하는 토큰입니다 AAVE는 에이브 프로토콜을 관리하는 토큰으로, 사용자는 플래시 대출 및 변동 금리로 암호화폐를 빌려주고 빌릴 수 있습니다.
디파이는 전통적인 금융 시스템을 민주화하고 파괴하는 것을 목표로 하는 혁명적인 운동입니다 DeFi는 지난 몇 년 동안 빠르게 성장하여 새로운 이정표에 도달하고 더 많은 사용자와 투자자를 유치했습니다 그러나 DeFi는 변화하는 시장 상황과 사용자 요구에 적응하면서 향후 몇 년 동안 많은 도전과 기회에 직면해 있습니다.
이 글에서 논의한 2023-2025년의 상위 5가지 디파이 트렌드는 다음과 같습니다.
- 전통적인 금융 상품이 디파이 환경에 진입
- 디파이는 블록체인 게임을 수익화하려고 합니다.
- 크로스체인 기술은 확장성 문제를 해결하기를 희망합니다.
- DEX 및 AMM은 디파이 성장을 촉진합니다.
- 거버넌스 토큰이 더 중요해짐
이러한 트렌드는 디파이의 미래를 형성하고 암호화폐 산업과 세계 경제에 상당한 영향을 미칠 것입니다 DeFi는 기술 혁신일 뿐만 아니라 현상 유지에 도전하고 사람들에게 힘을 실어주는 사회적, 문화적 현상입니다 디파이는 계속해서 발전하고 새로운 가능성과 잠재력으로 우리를 놀라게 할 것입니다.
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