실물자산 토큰화란 무엇인가? RWA 코인 종류

 

실물자산(RWA) 토큰화는 귀금속, 부동산, 국채, 채권과 같은 실물자산을 다양한 블록체인에서 거래 가능한 암호화폐 토큰으로 변환합니다.

 

이는 최근 몇 년간 최고의 암호화폐 이야깃거리가 되었으며, 2030년까지 16조 달러에 달할 것으로 예상되어 투자자들에게 더 많은 유동성과 접근성을 제공할 것으로 기대됩니다.

 

온도 파이낸스, 펜들, 블랙록, 체인링크, 알고랜드 등 주요 업계 리더들이 RWZ 토큰화 도입을 주도하며 탈중앙화를 실현하고 있습니다.

 

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암호화폐에서 실물자산(RWA)이란?

실물자산(RWA)은 이더리움과 같은 블록체인에서 거래 가능한 디지털 암호화폐 토큰으로 표시되는 실물 또는 금융 자산입니다 부동산, 상품과 같은 실물자산과 채권, 탄소배출권 같은 금융 상품이 RWA의 예시입니다.

 

RWA의 토큰화는 이러한 실물자산을 디지털 경제에 통합합니다 이 프로세스는 소유권, 거래, 거래를 간소화하는 동시에 부분 소유권과 같은 이점을 제공하여 더 많은 사람들이 전통적으로 높은 가치를 지닌 자산에 투자할 수 있도록 합니다.

 

RWA는 기존 금융과 블록체인 기술을 연결하여 더 빠른 거래와 더 넓은 접근성을 가능하게 합니다 예를 들어 USDC와 같은 스테이블코인은 법정화폐와 같은 실물자산을 디지털 형태로 표현하여 유동성이 풍부하고 마찰 없는 글로벌 거래를 가능하게 합니다.

 

 

실물자산은 어떻게 작동하나요?

실물자산은 실물 또는 금융 자산의 금전적 가치를 토큰화하여 암호화폐 네트워크에 통합하는 방식으로 작동합니다 이 과정을 통해 유동성, 투명성, 접근성이 향상되어 더 많은 사람들이 고가의 기존 자산을 소유할 수 있게 됩니다.

 

다음은 RWA 토큰화 프로세스가 작동하는 방식에 대한 간단한 설명은 다음과 같습니다.

 

1. 자산 식별: 부동산, 예술품, 회사 주식 등 토큰화할 실물 또는 금융 자산을 선택합니다.
2. 자산 가치 평가: 자산의 현재 가치를 결정하여 체인링크와 같은 오라클을 사용하여 토큰이 오프체인 가치를 반영하는지 확인합니다.
3. 법률 준수: 법적 문제를 방지하기 위해 자산과 토큰이 규정을 준수하는지 확인합니다.
4. 토큰 생성: 자산의 가치를 나타내는 디지털 토큰을 생성합니다 예를 들어 ERC20 토큰이 될지 아니면 NFT가 될지 결정합니다.
5. 블록체인 상장: 블록체인 네트워크에 토큰을 배포하여 다른 암호화폐와 마찬가지로 탈중앙화 거래소에서 거래할 수 있습니다.
6. 소유권 이전: 지속적인 소유권을 관리하는 토큰 보유자에게 지분에 따른 혜택을 제공합니다.
7. 토큰 상환: 토큰화 계약에 따라 토큰 상환 또는 바이백에 대한 조항을 설정합니다.

 

RWA를 토큰화하는데 가장 많이 사용된느 플랫폼은 시큐리타이즈, 토큰소프트, 토키니, 알고랜드, 체인링크 입니다 누구나 RWA 토큰을 만들 수 있지만, 실제 소유권을 나타내는 것은 블랙록과 같은 기존 기관만이 성공적으로 해낸 일입니다.

 

 

RWA 코인이란?

RWA 코인은 실물자산을 토큰화하는데 중점을 둔 프로젝트와 관련된 암호화폐입니다 이러한 코인은 종종 RWA 생태계 내에서 거버넌스, 보상 또는 수수료 공유를 나타냅니다.

 

일부 실물자산 토큰을 물리적 자산을 직접 나타내기도 하지만, 다른 토큰은 이러한 자산과 관련된 인프라 및 서비스를 지원할 수도 있습니다.

 

RWA 프로젝트 목록은 다음과 같습니다.

 

1. 온도 (ONDO): 온체인 액세스를 위한 미국 국채 및 머니마켓 펀드의 토큰화된 버전을 제공하며, OUSG, OMMF, USDY와 같은 상품을 포함합니다.
2. 퀀트 (QNT): 여러 블록체인 네트워크 간의 안전한 데이터 교환을 촉진하여 토큰화된 자산, 스마트 머니 및 정보를 지원합니다.
3. 펜들 (PENDLE): SY 토큰, 원리금 토큰(PT), 수익률 토큰(YT)을 포함한 주요 상품을 통해 사용자가 자산의 토큰화된 미래 수익률을 분할, 거래 및 이용할 수 있습니다.
4. XDC 네트워크 (XDC): 송장, 신용장 및 기타 금융 문서를 토큰화하여 금융 자산 거래를 지원하는 EVM 호환 체인입니다.
5. 팍스 골드 (PAXG): 간편한 거래를 위해 실제 골드바와 1:1로 지원되는 할당된 실물 금을 나타냅니다 가장 큰 경쟁자는 테더 골드입니다.

 

 

암호화폐의 RWA는 안전한가요?

암호화폐의 RWA는 엄격한 보안 프로토콜을 따르고 규정을 준수하면 안전할 수 있습니다 주요 안전 요소에는 블록체인 보안, 규정 준수, 효과적인 위험 관리가 포함됩니다.

 

다단계 인증과 정기적인 감사 등 강력한 사이버 보안 조치는 자산을 보호하는데 도움이 되며, AML 및 KYC 표준을 준수하면 법적 위험을 줄일 수 있습니다 그러나 기술적 취약성과 시장 변동성은 여전히 우려되는 부분입니다.

 

실물자산 플랫폼의 예

실물자산(RWA) 토큰화 서비스를 제공하는 여러 플랫폼이 있어 실물자산을 블록체인으로 쉽게 가져올 수 있습니다.

 

1. 시큐리타이즈 (Securitize): 주식이나 채권과 같은 자산을 토큰화하여 금융 규칙을 준수하도록 보장합니다 한 가지 예로 이더리움에서 출시되어 나중에 다른 블록체인으로 확장된 블랙록 비들 펀드를 들 수 있습니다.
2. 토큰소프트 (Tokensoft): 부동산 및 회사 주식을 포함하여 보안 및 규정 준수에 중점을 두고 토큰화된 자산을 관리하며 아비트럼과 폴카닷 등을 주요 고객으로 두고 있습니다.
3. 토키니 (Tokeny): 기업이 디지털 증권을 발행하고 관리하여 엔드투엔드 토큰화를 위한 규제 준수를 보장합니다.
4. 리얼티 (RealT): 부분 소유권을 가진 토큰화된 부동산을 제공합니다 각 부동산은 LLC가 소유하며, LLC는 부동산의 지분을 나타내는 고유한 ERC-20 토큰을 보유합니다.
5. 체인링크 (Chainlink): 체인링크는 블록체인을 실제 데이터와 연결하는 오라클 서비스를 제공하여 토큰화된 자산에 대한 정확한 가격 책정 및 규정 준수를 가능하게 합니다.

 

 

실물자산에 대한 예측은 어떻게 되나요?

보스턴 컨설팅 그룹과 ADDX의 유명한 2022년 보고서에 따르면 실물자산 토큰화 규모는 2030년까지 16조 달러에 달하며, 이는 전 세계 GDP의 10%에 해당할 것으로 예측됩니다 2024년 말 현재 RWA 암호화폐 자산의 가치는 410억 달러, 스테이블코인 부믄을 포함하면 2350억 달러로 2030년 예상 목표의 1.47%에 불과합니다.

 

총 시가총액(TVL) 기준, RWA 암호화폐 부문은 현재 64억 9900만 달러이며, 메이커다오(9억 7700만 TVL), 솔브 프로토콜(7억 2900만 TVL), 테더 골드(6억 5800만 달러) 등 상위 프로토콜이 틈새시장을 형성하고 있습니다.

 

JP모건 보고서에 따르면 2024년 5월, 전 세계 12000개 이상의 ETF에서 13조 달러가 운용되고 있는 상장지수펀드(ETF)는 전통적인 금융에 대해 더 자세히 살펴볼 수 있습니다 그 이후로 비트코인과 이더리움 ETF는 수십억 달러의 가치를 더했지만, 아직 RWA 온체인 구조를 갖추지 못했습니다.

 

또한, 부동산 투자신탁(REIT)의 총 부동산 자산 가치는 현재 4조 5000억 달러로, 53만 5000개 이상의 부동산을 포함하고 있으며, 이는 2021년 가치보다 2조 달러 증가한 수치입니다 물론 다른 많은 실물자산의 가치도 계속 증가하고 있지만 아직 토큰화되지 않은 상태입니다.

 

 

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암호화폐 트렌드는 왔다가 사라지지만, 실물자산(RWA) 토큰화는 계속 유지되고 성장하는 추세입니다 원대한 전망에 도달하지 못하더라도 이 분야는 계속 확장되어 탈중앙화된 금융과 전통적인 금융을 하나로 만들 때까지 더욱 가깝게 만들 것입니다.

 

우리는 이미 스테이블코인, 토큰화된 금, 국채와 같은 성공적인 사례를 보았지만, 진정한 잠재력은 블랙록 CEO인 래리 핑크의 세계를 토큰화하려는 비전에 있습니다.

 

지금까지 래리 핑크는 ETF를 통해 비트코인을 제도화하고 RWA 채택을 촉진하는데 성공했으며, 이는 앞으로 다가올 일의 빙산의 일각에 불과할 것입니다.

 

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